目前,获得基金销售资格的第三方机构数量越来越多,各种互联网基金销售平台也方兴未艾,但是大多数平台的生存状况并不理想,同质化严重,竞争十分激烈。生存还是毁灭,最终要看能否给投资者带来独特的价值,这是能否在竞争中脱颖而出的关键。本文认为:

银行都开始强化基金销售的专业顾问服务了,互联网基金销售平台应强化专业顾问服务;

长久以来,基金投资者有两个痛点:一是基金交易成本高、赎回周期长,在不同基金公司之间转换不方便;二是面对大量基金选择困难动;

在基金导购方面,互联网基金平台可用专有的方法为投资者提供优选的基金清单,缩小投资者选择范围;

专业化的服务并不要求从业者像水晶球一样能选出未来表现最好的产品,只要让投资者在投资过程中更明白一些,找到适合自己的基金类型,明白投资可能面临的风险、投资的可能收益,对所选基金的特征有清楚的了解,就能体现出研究服务的价值。